互联网金融安全分析师职业能力测评,是一项旨在培育高精尖互联网金融人才、整合行业资源、促进人才成果转化的国家级认证考试,由国家工信部认可,经全国统一考试合格,由工信部主管部门颁发证书,含金量非常高,将对广大金融从业人员和即将进入银行同学产生积极深远影响。
金融作为现代经济的核心,其风险的积累与爆发所形成的金融危机,已经成为引发经济危机的直接原因。前些年爆发的金融危机及随后发生的欧债危机,使得金融风险迅速成为人们关注的焦点。
  随着互联网和通信技术的高速发展,互联网金融已经成为当前社会最热门的话题。江苏省互联网金融安全分析师职业能力测评招生简章(转载)三分钟解读互联网金融风控的应用场景及风控手段(转载)(图1)目前互联网金融已经渗透到人们衣、食、住、行的方方面面,包含支付、理财、众筹、消费等功能的各类互联网金融产品和平台层出不穷。互联网金融是传统金融与“互联网+”相结合的产物,因此它的健康发展也要遵循金融业的基本规律和需求,其核心仍是风险控制。
  互联网金融作为新型高精尖行业,不同于传统银行、网银、团购、电商及其他金融业态,传统金融企业对此普遍缺乏有效探索,人才储备不足、行业人才匮乏严重制约发展。互联网金融安全分析师职业能力测评致力打造能准确对接广大企业的复合型互联网金融人才,使之成为既具有完备知识结构、扎实理论功底,又具备互联网思维和丰富实操经验的优质人才。
  风控是传统金融机构的关键竞争力
  风险是金融机构业务固有特性,与金融机构相伴而生。金融机构就是生产金融产品、提供金融服务、帮助客户分担风险同时能够有效管理自身风险以获利的机构,金融机构盈利的来源就是承担风险的风险溢价。
  金融机构中常见的6种风险:市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险及法律风险。其中最主要的是市场风险和信用风险。
  为此,中国电子商务协会互联网金融研究院江苏分院(以下简称“苏网金院”)整合行业优势师资,专题规划设计了一整套以“职业素养+专业基础+专业核心+业务核心”等为主要内容的互联网金融安全分析师职业能力测评课程体系,涵盖互联网金融技术、运营、模式、风控等多个方面,并特别邀请了互联网金融领域的行业精英为核心课程授课。
  市场风险:包括利率风险、汇率风险、股票价格风险及商品价格风险。主要指市场波动而使得投资者不能获得预期收益的风险。
  信用风险:即交易对手不能完全履行合同造成的风险。包括贷款、掉期、期权及在结算过程中的交易对手违约带来损失的风险。
  决定一家金融机构竞争力高低的关键,是其能否有效地对风险进行全面管理,建立良好的风险管理体系,以良好的风险定价策略获得利润,即金融风控。
  互联网金融出现新风险
  互联网金融安全分析师职业能力测评根据岗位需求差异,分为初级、中级、高级三个等级,各级别设有相应的申报条件。
  互联网金融是传统金融与互联网技术和信息通信技术有机融合,依托于大数据、云计算、人工智能等新技术,实现资金融通、支付和信息中介等业务的新兴金融业务,其主要业务类型有网络借贷、移动支付、理财、众筹及保险等。
  随着互联网金融业务的急剧扩张及金融创新产品的不断涌现,互联网金融从多个方面暴露了大量的风险。主要风险包括:信用违约和欺诈风险、消费者权益被侵犯风险、互联网技术风险、资金流动风险、法律风险及政策与监管风险等,主要体现在以下三个方面:
  传统金融行业风险并没有消失,信用风险、流动性风险、法律合规风险、操作风险等同样存在。
  互联网金融又有自己独特的风险,比如:终端安全风险、平台安全风险、网络安全风险等。
  一、报名条件
  基本要求:年满18周岁,具备完全民事行为能力,具有专科及以上文化程度(或同等学历),需在指定授权培训单位进行课程的学习并取得结业证书,自觉遵守法律、法规及监管部门的有关规定,具备良好的职业道德和敬业精神。
  互联网金融往往小额而分散,且受众人群较为广泛,一旦出现风险,社会影响巨大。
  互联网风控的应用场景
  初级互联网金融安全分析师
  随着互联网金融消费场景的日益繁多,消费群体的逐渐壮大,互联网金融风控在P2P网贷、支付、理财等多个领域得到了高度的重视,在征信评估、反欺诈、预警监控方面得到了很好的应用:
  拟进入金融行业或互联网金融行业的各院校在读学生、毕业生,以及刚进入互联网金融行业、从业年限在1年半及以下的从业人员。
  征信评估:
  中级互联网金融安全分析师(具备以下条件之一)
  在业务发生前,依据广泛收集的数据,利用大数据、人工智能等先进技术,借助互联网金融企业建立的风控模型,为企业自身或其他金融相关企业提供快速、准确征信评估服务;
  1.具备金融行业或互联网金融行业从业经验1年半以上的从业人员;
  2.具备金融机构、互联网金融行业管理经验1年以上的从业人员;
  反欺诈服务:
  在业务发生过程中,通过对用户账户、营销及交易的实时监控与识别,及时、快速、准确的识别非正常交易,最大限度的避免和减少欺诈行为给企业和用户带来的损失;
  监控预警:
  在业务发生后,持续的对用户进行信用预警和贷后监控,及时发现用户的信用恶化及其他金融风险,实现对金融的风险态势感知。
  3.取得互联网金融初级证书后,连续在互联网金融行业工作1年以上的从业人员。
  高级互联网金融安全分析师(具备以下条件之一)
  1.具备金融行业、互联网金融行业从业经验2年半及以上的从业人员;
  2.具备金融行业、互联网金融行业管理经验2年以上的从业人员;
  互联网金融五大常用技术风控手段
  互联网金融风控与传统金融风控的一个重要区别在于大数据的应用更加广泛。除了传统的征信信息之外,互联网金融企业常用的数据获取以及风控手段还有:
  3.取得互联网金融初级证书后,连续在互联网金融行业工作2年以上的管理人员;
  1. 特征识别技术
  4.取得互联网金融中级证书后,连续在互联网金融行业工作1年以上的从业人员。
  二、报名手续
  报名参加考试者需本人提出申请,所在单位(人事代理部门或相应协会)审核同意,并将下述材料提交测评报名处:
  生物特征识别技术,即人脸识别、语音识别以及不限于图像、语音、触摸和身体语言识别的生物特征识别技术。
  利用人脸识别技术将采集的照片与已存照片、身份证照片进行比对并提供人脸相似值,风控人员可根据相似值的高低判断是否直接通过或进行人工审核。同时,也可以通过人脸联网核查,将采集的照片与公安部已存的身份证照片进行比对、核查,更客观、科学的实现“人证合一”,降低“肉眼”观察的主观意识和失误辨认。此外,语音识别、指纹识别及图像识别的技术也可以帮助风控人员进行风控判断,提高风控水平。
  1.职业能力测评培训登记表;
  2. 机器学习技术
  2.金融行业相关工作证明(单位盖章);
  机器学习是把人类思考归纳经验的过程转化为计算机对数据处理计算模型的过程。
  3.本人身份证原件及复印件
  反欺诈应用:与传统金融风控依赖复杂且严格的规章制度进行欺诈识别不同,互联网金融风控使用机器学习技术,能够积极的学习并识别特殊或异常行为对其进行标注识别。
  4.本人近期1寸免冠照片2张、2寸免冠照片2张;
  5.相应的学历证明原件及复印件。
  三、课程设置
  信用预测:机器学习算法能够根据数百万消费者案例数据,如:资产、履约、身份、偏好、社会关系及借贷情况等进行开发和训练,利用算法评估预测用户是否会违约、是否会按时归还贷款等。对贷中的借款人还贷能力进行实时监控,以及时对后续可能无法还贷的人进行事前的干预人工智能,从而减少因坏账而带来的损失。
  初级互联网金融安全分析师
  3. NLP技术
  互联网金融商业模式、互联网金融应用创新、互联网金融的高效收支平台、互联网金融对电商市场的推动、互联网金融应用新技术、互联网金融应用实战案例解析、从民间金融到互联网金融的发展、互联网金融的竞争策略和市场规制等。总课时40学时。
  自然语言处理技术,引入***、政策及社交网络中的非结构化数据,进行结构化处理后,运用于风控与征信评估。在新金融风控场景中,诸如个人及企业在其主页、社交媒体等数据蕴含着与违约风险深度关联的深层含义,而通过传统方式很难充分挖掘其风险价值。自然语言处理技术,通过复杂的词向量模型将文本转化为计算机能够识别和计算的词向量表征,并基于深度学习技术对其进行特征提取,最终运用成熟的分类器网络将文本数据与违约风险实现高度的风险挂钩。
  4. 爬虫技术
  爬虫(web crawler)是一种专门的程序,用于在互联网上自动抓取内容。爬虫技术主要用于个人征信评估、关系图谱及风险分析等方向。由于个人隐私的原因,我们无法得到一个人的全方位数据,只能截取其中的一个或几个片面(交易纪录,信用卡信息等)。而爬虫技术正式补充数据信息的利器, 比如,有许多专门曝光骗子老赖的网站,也有许多骗子在一些社交网站上发布信息。针对这些曝光的数据,利用爬虫技术清洗转换后,就能辅助个人信用评估。此外,物以类聚,人与群分。通过爬虫爬取各大社交网站数据,建立人物关系网络,通过关系网对个人进行信用评价。
  5. ID-Mapping技术
  中级互联网金融安全分析师
  P2P在中国的兴起、P2P实战案例模式解析、P2P风险管理重点与风控体系建设、P2P模式与投资资源挖掘、众筹商业模式解析、P2P与众筹模式的互相补充、众筹模式风险防控、股权众筹与电商企业价值提升、第三方支付的运营模式、第三方支付的主要分类、第三方支付布局传统行业、第三方支付与传统行业营销变革、第三方支付推进产品服务创新、企业高效资金财务管理等。总课时60学时。
  高级互联网金融安全分析师
  ID-Mapping能把碎片化的数据全部串联起来,消除数据孤岛,提供一个用户的完整信息视图,有利于对用户进行个人风险评估。ID-Mapping技术可以用在跨屏、跨设备跟踪,将一个用户的手机、PC、平板等设备的上的行为信息串联到一起,充分聚合个人身份及行为信息。在“互联网金融合规管理元年”的2016年,随着国家对互联网金融的全面监管,互联网金融从“野蛮生长”进入了“规范化”阶段。
  大数据时代、传统企业对大数据的依赖、互联网企业的用户数据资源、大数据分析对互联网金融的价值、互联网金融的营销特性、大数据与金融创新、大数据与产品创新、大数据的信息安全防范、传统金融机构的互联网转型、互联网金融门户、移动互联网金融的新模式、互联网金融信用体系的搭建、互联网金融相关法律法规、企业如何规避互联网金融风险、互联网金融的监管与风险防范、普惠金融的发展与创新等。总课时100学时。
  四、培训时间
  小结
  1月、2月、6月、7月、12月。
  五、测评方式
  初级互联网金融安全分析师
  无论是传统金融,还是互联网金融,加强风险控制,建立完善的信用评估体系与防控机制,对存在的信用违约和欺诈风险、消费者权益被侵犯风险、互联网技术风险、资金流动风险、法律风险及政策与监管风险进行控制,最终实现企业内控、政府监管及行业自律的生态发展。  理论知识考试:90分钟,满分100分,均为客观题。60分为合格。
  中级互联网金融安全分析师
  1.理论知识考试:90分钟,满分100分,均为客观题。60分为合格。
  2.技能测评考试:90分钟,满分100分。60分为合格。
  其中包括:简答题、案例分析题
  高级互联网金融安全分析师
  1.理论知识考试:90分钟,满分100分,均为客观题。60分为合格。
  2.技能测评考试:90分钟,满分100分。60分为合格。
  其中包括:简答题、案例分析题
  论文撰写评审:3000至5000字,要求有数据、参考文献,由专家组评审,满分100分,60分为合格。
  六、师资介绍
  由来自高校、研究机构的业内资深的专家,业内具备丰富实战经验的企业高管、政府主管部门、监管单位领导亲临授课。
  七、培训收费标准
  初级互联网金融安全分析师
  培训费3580元/人,书杂费150元,测评考务费500元。
  中级互联网金融安全分析师
  培训费6880元/人,书杂费200元,测评考务费500元。
  高级互联网金融安全分析师
  培训费12800元/人,书杂费200元,测评考务费780元。
  八、报名咨询
  联系电话:025-86500277、18915991400 俞老师
  025-86500399、18915991455 陆老师
  025-86500440、18915991359 王老师
  报名地址:南京市鼓楼区北京西路73号3楼。